相続税試算サービスを実質0円で提供しています。相続税が不安な方は是非ご依頼ください！
蒲生 紘基
税理士事務所スプリングでは東京都・神奈川県で相続相談会を実施し、多くの相談者から相続のお悩みを聞いています。最近このようなご相談を受けました。
財産が多くあることは嬉しいですが、私が亡くなった後に残していく妻や子ども達が負担する相続税が不安だ💦相続税はいくらくらいかかるのでしょうか？
家族思いの方ほど、相続税の心配をされる傾向があると感じています。
このようなお悩みを解決するために税理士事務所スプリングでは相続税の試算サービスを始めました。どのような流れで行っているかを説明致しますので、将来の相続税が不安な方は是非ご一読ください。
1. 相続税の試算サービスの流れ
⑴現状把握
相続税の試算サービスをご依頼くださった方の家族構成を確認致します。相続税には多額の基礎控除額があるため、法定相続人が何人いるかが重要になります。
基礎控除額って何？という方は以前こちらのブログで基礎控除額について説明し、どんな方に相続税がかかるかについて詳しく解説していますので、お読み頂けたら幸いです。
次に、依頼者にどんな財産及び負債があるかについて確認を取ります。相続税は亡くなった時点の全ての財産に対して課税されるため、財産漏れが無いように注意して確認を取っています。
外部に情報が漏れることはありませんので、正直に所有されている財産についてお話し頂けたら幸いです。
⑵必要資料リストのお渡し
⑴のヒアリングを基に作成した相続税の試算に必要な資料のリストをお渡し致します。下の表が例となっています。
| 財産の種類 | 必要資料 |
| 土地・建物 | 固定資産税納税通知書 |
| 上場株式 | 取引残高報告書 |
| 預貯金 | 通帳 |
| 生命保険 | 契約内容を把握できる資料(保険証書・契約内容のお知らせ等) |
| 債務 | 返済予定明細書 |
将来亡くなって実際に相続税申告書を作成する際には、預貯金・上場株式は残高証明書のご準備を依頼していますが、取得には金額と時間がかかってしまうため評価日時点の残高を把握できる資料を代わりに依頼させて頂いています。
お渡しした必要資料リストを見ながら、試算に必要な資料をご準備ください。
⑶試算表の作成
送ってくださった資料を基に相続税の試算を行います。税理士事務所スプリングは下の図のような試算表を作成しご依頼者にお渡ししています。
ご依頼くださった方が現時点で所有されている財産を集計した表になります。一覧表としてお渡しすることで一目で把握できるというメリットがあります。
また相続人の誰にどの財産を渡したいという希望があれば、それを反映した形で試算を行っております。特に希望が無い場合には法定相続分に従って分割した試算表を作成しています。
銀行借入金等の債務も試算に反映させます。実際の相続税申告では葬式費用も財産から控除できますが、試算では反映させていません。もし葬式費用も含めて欲しい場合には、葬儀費用等の平均の金額で計算することも可能ですのでご相談ください。
財産の合計額から債務の合計額を差し引いて計算した純資産価額に対して課税される相続税を試算致します。誰にいくらくらい相続税がかかってしまうかを把握することで今後の対策を練ることが可能となります。
2. 相続対策のご提案
税理士事務所スプリングでは相続税の試算を行うだけでなく、相続対策のご提案もセットで行っています。また実際に行いたいスキームがあった場合には実行サポートもしています。
ちなみに過去にご提案した相続対策スキームの例は下記の通りです。
・生命保険に加入してみる。
・生前贈与を行ってみる。
・相続時精算課税の制度の贈与を行ってみる。
・賃貸用不動産を購入してみる。
・法個売買を行ってみる。
・住宅取得等資金の贈与を行ってみる。 etc.
試算を行ったことで現状を把握することができるため、あなたにとってベストな相続対策をご提案することが可能です。
また弊所の連携先に保険会社や不動産会社もいますので、実際に保険に加入したり賃貸用不動産を購入したりして相続対策をする場合には、ノーストップでその分野のプロをお繋ぎすることもできます。
なお、過去のブログで節税対策について記載したブログのリンクを貼っておきます。気になるスキームがありましたらご一読ください。
3. 弊所の取り組み
税理士事務所スプリングでは、上記のような相続税試算＆相続対策コンサルティングを100,000円(税抜価格)で行っています。
しかし将来実際に相続が起きて弊所に相続税申告をご依頼くださった場合には、相続税申告報酬から上記の100,000円(税抜価格)を控除しますので、実質無料で相続税試算＆相続対策コンサルティングを対応していることになります。
将来残していくご家族が心配で悩まれている方に、是非ご活用頂きたいサービスになっています。興味をもってくださった方は下にあるお問い合わせボタンからご連絡頂けたら幸いです。
最後までお読みくださり誠にありがとうございました。
